Devenir conseiller en gestion de patrimoine, c'est prendre le temps d'analyser la situation financière de chaque client afin de lui proposer les placements les plus rentables : achat immobilier, investissement en bourse, assurance-vie... Du diagnostic au conseil, c'est une véritable relation de confiance qui se crée entre le client et le gestionnaire de patrimoine. Ce dernier est un acteur majeur du secteur de la banque, de la finance et des assurances.
Voici tout ce que vous devez savoir sur les formations professionnelles en gestion de patrimoine.
Conseiller en gestion de patrimoine, un métier stimulant et complexe
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, vous élaborez une stratégie pour vos clients afin de développer leur portefeuille d'actifs. Vos conseils auront de grandes conséquences sur l'état de leur capital : s'ils sont judicieux, les clients peuvent voir leur patrimoine fructifier rapidement et durablement, leur permettant de réaliser leurs projets. À l'inverse, si vos conseils les poussent à effectuer des placements trop risqués ou pas assez rentables (selon leur profil investisseur), les conséquences peuvent être lourdes. Pour cette raison, il est important de connaître les fondamentaux ainsi que les derniers changements règlementaires dans le domaine de l'immobilier, de l'assurance, de la finance ou encore du droit fiscal et de succession.
La formation gestion de patrimoine peut vous apporter de nouvelles opportunités professionnelles, élargir votre domaine de compétence dans le but d'avoir une promotion ou de changer de profession.
Spécialisation ou reconversion : la gestion de patrimoine pour tous les profils
Ces formations s'adressent aux conseillers en gestion de patrimoine, aux conseillers financiers, aux ingénieurs patrimoniaux, aux juristes, aux fiscalistes, aux avocats, aux courtiers en assurance et aux experts-comptables. Ces professionnels peuvent évoluer au sein d'un cabinet de gestion patrimoniale, d'une banque, d'une compagnie d'assurance ou en tant qu'indépendant.
Les thèmes abordés sont très spécifiques et liés au monde de l'immobilier et de la fiscalité. Pour les formations courtes (1 à 3 jours), il est important d'avoir des bases solides et de connaître le milieu. Vous pourrez y aborder des sujets tels que l'épargne financière ou la fiscalité des valeurs mobilières.
Pour les professionnels en poste depuis plusieurs années, les formations Executive Mastère et Executive MBA gestion de patrimoine sont idéales ! Elles vous permettront de certifier vos compétences, de gagner en légitimité et de développer votre réseau professionnel auprès d'une grande école de commerce ou de management.
Si le secteur de la gestion du patrimoine vous attire dans le cadre d'une reconversion professionnelle, vous pouvez opter pour une formation d'initiation afin d'acquérir les fondamentaux de la gestion de patrimoine. Ces formations pour débutants sont souvent disponibles à distance pour plus de flexibilité.
Une vision 360 degrés du patrimoine grâce à la formation
Les connaissances techniques à développer pour un gestionnaire de patrimoine sont nombreuses. Il doit posséder un large éventail de compétences afin d'avoir une vision à 360 degrés des possibilités qui s'offrent au client pour développer son portefeuille d'actifs. Ses connaissances doivent se déployer dans les domaines de la banque, la finance, le marché immobilier ou encore le droit. Le conseiller en gestion de patrimoine devra également présenter une aisance orale et une rédaction soignée, afin d'inspirer professionnalisme, rigueur et confiance. Certaines notions de comptabilité et de gestion, de marketing ou encore de négociation sont bienvenues, particulièrement pour les professionnels qui exercent en tant qu'indépendants.